一、简易开户简介
简易开户是指银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业(含个体工商户,下同)开户证明文件后,简化辅助材料要求,开立账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行基本存款账户,满足客户开户需求。
二、适用范围
小微企业申请开立基本存款账户,可以向本行申请采取简易开户措施。
三、所需资料
小微企业申请采取简易开户的,必须提供以下资料:
1.按照《人民币银行结算账户管理办法》等提供加盖公章的营业执照复印件、法定代表人身份证复印件。法定代表人或负责人无法亲自办理的,还应提供加盖公章的授权经办人身份证复印件。上述复印件均需客户提供相应原件进行核对。
2.根据反洗钱受益所有人识别相关规定需提供的证明文件。
四、服务流程
银行审核客户提交资料无误,指导客户填写账户相关业务各类申请表单,完成必要的身份核实后,即可为小微企业开立基本存款账户,但此时账户功能较为简单,客户只能通过柜面进行资金结算交易,或者通过企业网上银行进行小额付款交易。
客户后续若需要升级账户功能或提高企业网上银行限额的,应向开户行提出申请,开户行根据正常账户开立流程对客户进行尽职调查后,为客户匹配与其相适应的账户功能和限额。
五、拒绝开户情形
银行在开户环节发现客户有明显可疑特征的,不得适用简易开户服务